欧盟一份内部文件显示，由于缺少泛欧盟权力来规范不法金融行为，欧盟国家间无法充分合作，因此提议成立一个新的反洗钱机构(AMLA)，并针对加密资产制定新的交易透明度规则。
据《路透社》取得的文件写道：“洗钱、恐怖主义筹资和有组织犯罪，是整体欧盟需要解决的一重大问题。”
近期，因为几个国家开始调查丹麦最大银行丹斯克银行(Danske Bank)的案件，该行于2007年至2015年间，通过其爱沙尼亚分行所进行超过2,000亿欧元的可疑交易，也导致要求欧盟加强AML执法行动的压力高涨。
文件称，欧盟执行委员会将提议由国家层级的机构共同联合设立一个新的AMLA，针对一些高风险的跨境金融部门，进行直接监督和政策规范。并认为该机构将有助于防止欧盟境内的洗钱、恐怖主义融资等不法行为。
“与此同时，它(AMLA)将由各国监管当局合作，并协助它们提高落实一致规则的有效性，确保统一和高品质的监管标准、监管方式和风险评估方法。欧盟反洗钱规则将直接对成员国具有约束力，以阻止犯罪分子利用国家监管机构之间的差异。”
新的加密货币AML规范
值得注意的是，更进一步的提案表示，欧盟将引入针对加密资产服务供应商的新规定，要求其搜集、提供有关这些资产的收发者双方资料。目前虚拟资产交易并不在欧盟金融服务规则的范围内。
“缺乏相关管制将使加密资产的持有者面临洗钱、资助恐怖主义的风险，因为非法资金的流动可以通过加密资产转移来实现。”
欧洲议会德国绿党成员Sven Giegold 也向《路透社》证实，欧盟委员会已经制定了一项强而有力的打击洗钱计划，欧洲议会和欧盟国家之后将再讨论该提案细则，并作成最终决定。
“通过统一的标准和更加中心化的监管，欧盟委员会正在引入重要的改进措施，以针对打击金融不法交易采取一致的行动。”
他也补充，欧盟与此同时应该对未正确执行AML规则的成员国，采取法律行动。
